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横浜の税理士法人、会計事務所で働く税理士、行政書士、CFP、プライベートバンカーのブログ

キャッシュフローマネジメント

キャッシュフロー表の作成≫

キャッシュフロー表は現在の収支の状況や今後のライフプランをもとに、将来の収支状況や資金残高を予想し、表形式にまとめたものです。

・また、年次ごとの変動率は収入は控え目に、支出は多めにして設定します。この他の住宅ローンの返済額や保険料の支払いは変動しないものと仮定するのが一般的となります。

○現在から将来の金額の予測

 現在の金額×(1+変動率)経過年数乗

○将来の金額から現在必要額の計算

 将来の金額÷(1+変動率)経過年数乗【割戻】

○貯蓄残高

 前年貯蓄残高×(1+運用率)+-当年の収支

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キャッシュフロー表は、各年次末時点での年齢を記入し、実際は万円単位未満を四捨五入して表示するのが一般的です。

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