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資格を取得したときがスタートライン。フリーランス、士業、専門家としてのライフスタイルを提案

マネー・投資・資産運用など

小さな会社や事務所では大企業以上にお金の管理や資金計画が重要です。士業、専門家としてのお金、投資、資産運用、ファイナンシャルプランニングなどの提案

フリーランスや士業事務所が緊急時に行うべき資金繰り対策とは

東京都の感染者は再び増加傾向にあり、東京都や政府は否定していますが第2波では?という感じは誰しも考えていると思います。 でも、再開しはじめた経済に対して再び自粛要請をするといよいよ日本経済も厳しい状況になるかもしれません。 感染予防と経済優…

新NISAとロールオーバーの関係-令和2年度税制改正-

FPのSGで勉強会の講師ををやるので今週もレジュメの準備を行っていました。 令和2年度税制改正がテーマですが、FPとして関心が高いのはやはりNISAの改正ではないかと思っています。 そのためNISA関係を少し厚めに解説していこうと思って準備…

次の経済危機に備えて平時に行っておくべきこと

来月行う予定のFPのスタディグループの勉強会のレジュメ作成を今週は行っています。 しかし、今のところはあくまでも予定。本当は2月に行う予定がコロナの影響で延期になって、さらにテーマも変わったために資料の作り直しの作業です。 今回は緊急経済対…

新型コロナの給付金や補助金はもらうべき?辞退すべき?

FPの勉強会の講師に向けて新型コロナウイルス緊急経済対策について調べているところですが、FPとしては給付金や補助金についての情報は知っておきたいところだと思います。 テーマとして給付金や補助金を取り扱うのはいいと思うのですが、結論というか構…

SG勉強会講師の準備-再始動

2月に実施予定だったFPのスタディグループの勉強会講師の依頼が再始動しました。 緊急事態宣言も解除され、まだちょっと怖いですが、勉強会やセミナーなども徐々に解禁されてくると思います。 勉強会当日は三密をさけるために大きめの会場に間をあけて座…

消費税還付スキームで荒稼ぎした元税理士を脱税で告発?

ネットニュースを見ていると元税理士が脱税で告発されたという記事が流れてきました。8億の所得を隠して2億円超の税金を脱税していたとのことでした。 ちょっと興味があったので名前+税理士でググってみるとまだ事務所のHPが普通に残っていました。「元…

コロナショックでも積立投資を続けてますか?

コロナショックといわれるようにいよいよ実体経済の悪化も数字的に表面化してきていて、相変わらず日経平均株価の上値は重い状態が続いています。 このままジリジリあがっていくのか、再度下落に転じていくのか・・・ こんな時はなかなか投資をスタートする…

税理士以外のFPやPBが税務相談を受けたときのための心構えとは?

来月、FP向けの勉強会の講師をやるのですが、税理士ではないFP向けの勉強会なのでそもそも税務に関して相談を受けた場合にはどうすればいいの?ということも少し話をしようと思っています。 税務相談は無償であっても税理士の独占業務 税務相談は「業と…

インデックス投資再スタート1か月

先月くらいから本格的にインデックス投資をスタートしています。 私のインデックス投資歴 元々はリーマンショックで日経平均8,000円のときに日経225連動のインデックス投信を購入したのがインデックス投資を始めたきっかけでした。 その後に、ほったらかしに…

ジョン・ボーグルって誰??

先日、日経IR・個人投資家フェアに行ってきました。 上場企業のIRと個人投資とをマッチングするという企画のようで、当日になって気が変わって東京ビックサイトまで行ってみました。 今朝突然思い立って東京ビックサイトで行われた日経IR・個人投資家フ…

楽天オプティミズム2019_Rakuten OPTIMISMに行ってきました

楽天グループのイベント、楽天オプティミズム2019が横浜のみなとみらい、パシフィコ横浜展示ホールで開催されているので、楽天証券のセミナーを申し込んでいってみました。 過去最大級ということでしたが、楽天証券のセミナーもパシフィコ横浜の会場が結構う…

ほったらかし投資としてロボアドバイザーをはじめました

FPのスタディグループの勉強会に行ってきましたが、今回のテーマはAIやフィンテックなどを活用した資産運用の最新事情についてでした。 電子マネーやキャッシュレス決済が中心でしたが、そこは結構自分でもやっているのでそれほど真新しいものはなく話を…

田舎に移住してカフェを始めてみよう・・・と思ったけど、実行に移す前に考えてみた

最近のマイブームは田舎暮らしとか地方移住、2拠点生活といったことなのですが、田舎に移住したらまったりとカフェでもやってみようかな、と妄想してしまう今日この頃です。 脳内では既に地方に移住してカフェをオープンしているのですが、脳内でも微妙に現…

FPの勉強会の講師直前の準備中ですが、こんな感じでやるよって話をします

いよいよ直前になってきましたが、FPの勉強会で講師をやる準備をしています。 今回の勉強会のテーマは平成31年税制改正についてなのですが、FP的なテーマは少ないので相続法の改正や消費税の増税、インボイス制度の導入までをテーマとしては考えていま…

プライベートバンカー 完結版 節税攻防都市【感想】

気になっていた本ですが、最近Kindleで50%ポイントバックキャンペーンだったので購入してみました。 プライベートバンカー 完結版 節税攻防都市というタイトルですが、基本的にはハードカバーの「プライベートバンカーカネ守りと新富裕層」に加筆し…

40代からの老後資金の準備として取り組んでいることを紹介してみます

人生100年ということで老後を考えて資産形成を学んでいるところではありますが、やはり基本は積立投資なのかなと思っています。 今ある財産を分散投資するよりも、時間分散もしながら投資ができ、しかも毎月の給与からしっかり積み立てることから節約意識…

株価暴落のため逆指値注文で損切り(ロスカット)したら株が全部なくなっていた

土曜出勤日ではありましたが12月22日は冬至とのことで柚子湯につかってやっとのんびりです。 なんとなく体の節々が痛い気がしますが、インフルエンザではないよね~??という疑惑中ではあります。それは事務所内で感染者がでたから"(-""-)"。しかも今週…

超速報!平成31年度税制改正大綱の中で個人的に気になる項目を紹介します(資産税編)

毎年年末になると来年度、つまり翌年4月以降の税制をどうするかの取り決めが発表されます。これが税制改正大綱です。 税制調査会という機関で話し合われた後に、自民党と公明党の与党の連名でこの時期に発表され、さらに内閣(総理大臣他の各大臣)による会…

楽天証券・楽天銀行・楽天カードの連携のポイント還元でお得に資産運用をやってみる

株式市場が乱高下しているし、米中貿易戦争で先行き不透明だし、来年以降は景気悪化になるという予想もあるらしいです。そうなると資産運用もある程度手堅くいかないといけないのかなあ・・と最近不安になってきました。 実際に自分もかなり証券会社の口座か…

投資初心者が資産運用をやり始めて変わったこと

ペーパードライバーならぬ、ペーパーFPという人は多いと思います。ファイナンシャルプランナーの資格をなかなか生かせる場面はないし、資格をとったからといって投資や資産運用にめちゃくちゃ詳しいというわけでもありません。 今回はFP資格を取得して1…

投資初心者が株価下落の局面で学んだこと

最近、投資に関する記事が多いのですが、今週に入って株価が下落して実際は動揺を隠せないところです。ただ、これも体験からの学習というか、経験値を稼ぐという意味ではいいのかなとポジティブに考えています。 授業料という意味では高くついていますが、経…

ひふみプラスを解約して「じぶんファンド」に切り替えました

とつかお結び広場、イベント会場へ 12月になって最初の週末ですが、横浜市内は結構寒くなってきました。 今日は横浜市戸塚区の地域活動がわかるイベント、「とつかお結び広場」に行ってみました。 戸塚区内で活動をしているボランティア団体、地域で活動し…

投資初心者として最近読んだ本の紹介してみます

自分はとても飽きっぽい人間なので勉強の対象もサイクルがあります。 ドラッカーは3か月くらいで学ぶ内容を変えて集中しつつ、飽きる前に次の興味に移るという3か月と3年の勉強法をとっていたようです。 平日仕事で土日に勉強というサイクルだと、実際の…

税理士・CFPが住宅ローンの借り換えと繰り上げ返済についての経験談を語ってみる

FPのスタディグループ(SG)への参加などの影響で資産運用や投資について勉強する機会が増えてきました。FP資格取得から20年近いですが、SGへ参加してから3年くらいです。さらに自分で投資や資産運用に取り組み始めたのはこの数か月くらいでしょう…

株式投資メモ・・勝った負けたではなく好きな会社に投資する

先月から株式投資を初めた新米投資家です。 www.sikakulife.com 約1か月経過時点での成果は・・・ひふみんが足を引っ張る 割安株投資は自分にはあわなかった・・・ 地元の会社、いつも利用しているお店、提携先企業を応援! いつも使っているお店枠 仕事で…

賃貸不動産経営管理士に合格したらこの資格を仕事でどう生かすのか?

賃貸不動産経営管理士試験とは? 賃貸不動産経営管理士という資格を皆さんご存知でしょうか? 賃貸不動産経営管理士プロモーションビデオ 賃貸不動産経営管理士とは? 読んで字のごとくな感じですが、アパートやマンションなどの賃貸不動産の物件管理と経営…

フリーランスや不動産所得がある人のふるさと納税の限度額計算はどうやるのか解説してみた

年の瀬が近づくとテレビのCMなどでもふるさと納税サイトが放映される機会も増えてくるように思います。 年々、総務省による縛りが厳しくなってきますが、まだまだ節税というかお得な制度であることに変わりがありません。 ふつさとチョイスなどのサイトで…

目指せ億り人!週末投資家として株式投資を始めました

酔った勢いで株投資・・・ FPのSG(スタディグループ)に参加して3年になりますが、FPの集まりですから懇親会などで投資や運用の話題になることもあります。 もちろん投資家として運用している方を講師としてお招きしてお話を伺うこともあったりしま…

賃貸不動産経営管理士の受験対策として読むべき本

3年前の2015年に賃貸不動産経営管理士という資格を取得しました。 https://www.chintaikanrishi.jp/ 当時から国家試験になるかも??なんていう将来有望な資格で注目されてつつあった資格ですが、書店では試験対策の本も増えてきていました。 3年前の…

コンサルタントに向いている人と向いていない人の違いとは??

コンサルタントや監査担当者として向いている人とは? 自分は決してコンサルタントとして結果を出しているわけではありませんが、税理士・FPとして20年近く会計事務所業界でやってきた経験からいうと、監査担当者や税務コンサルタントとして向いている人…

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