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プライベートバンカー・ウエルスマネジメント・ファミリーオフィス・エステートプランニング・資産税の専門家を目指す税理士のブログ-TaxAccounting&Financial Planning

資産の配分とリバランス

≪資産の配分とリバランス≫

資産運用は、個別商品への投資をどうするかよりも、

資産の分類ごとにどのくらいの割合で配分していくか…

というほうが重要といわれています。

どうやって配分していくか…

そしてその配分をどう維持していくか…

ということが大切です。

【資産の配分について】

アセットアロケーションでは、

リスク許容度に応じて資産の配分を検討します。

それぞれのアセットクラスごとの相関関係やリスクに応じて、

全体のバランスを考えた資産配分を決めましょう。

【リバランス】

 

資産を運用した結果、

運用成績に応じて資産配分のバランスが崩れていきます。

この崩れを「定期的に補正」していくことをリバランスといいます。

適度な頻度でリバランスを行うことでアセットアロケーションは継続していきます。

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