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税理士・会計事務所に20年以上勤務するカエル先輩が税理士、士業事務所の仕事のノウハウや経験を伝えます。

金融商品の判断基準

金融商品の判断基準≫

金融商品選択時の判断基準として、

次の6つの項目があります。

投資の3要素を覚えていますか?

流動性(換金可能性)、安全性、収益性でしたね…

これは以前学習しました。

この3要素を具体的にチェックするうえで、

次の項目は必ず確認しましょう。

①預入金額

 1円単位か、1000円単位か…などいくらから投資できるか

②預入期間

 満期があるものは満期までの預け入れ期間など

金利の種類

 固定金利か、変動金利か、

 単利か、複利か…など

④利払い

 中間利払いがあるか…など

⑤中途換金

 

 中途換金がいつから可能か、ペナルティはあるのか…など

⑥税金の取り扱い

 申告納税か、源泉分離課税か、税率は…など

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