父のパソコンはふるさと納税の再整備品で十分でした ８５歳になった父親がパソコンの調子が悪いから見繕ってくれと言うので、パソコンを探していたのですが、年齢的にも利用するのは限定的だし、エクセルやワードもめったに使わないからということで今回はは…

Googleの有料プラン「Google AIPro」を使っていますが、最近になってAIエージェント「Gemini Spark」が利用可能となったので、さっそく使ってみました。 とはいえ何に使うのがよいのかいまいちピンとはこないので、YouTubeで解説している配信者の動画を見な…

近年、NISA（少額投資非課税制度）の普及にともない、個人で投資信託を保有して資産運用を行う方が急増しています。これにともない、相続財産の中に投資信託が含まれるケースも非常に多くなっています。 しかし、投資信託の相続税評価は預貯金のように「残高…

昨年、中央経済社さんの株主優待の商品券を使って購入した書籍「顧問税理士のための相続・事業承継の実務に必要な視点６０」を何度か読み返しています。 制度の内容について紹介している部分も確かにありますが、コラム風にまとまっていて共感をもって読みす…

最近、池井戸潤さんのブティックという小説をオーディオブックで視聴しました。 入行３年目の若手銀行員が融資担当先の会社のM&Aをきっかけに、M&A業界で活躍していくという経済小説です。 物語としてとてもおもしろく、さらに勉強にもなる内容でした。 この…

近年、AI技術の急速な進化により、「税理士の業務の92.5%がAIに代替される可能性がある」といったシビアなデータが世間を騒がせています。 記帳代行や定型的な税務申告の自動化が進む中、「これからの税理士はどう生き残るべきか」という問いは、すべての実…

先日、所属しているFPの勉強会にて、「FPが知っておきたい令和8年度税制改正〜年収の壁2026とインフレ時の税制〜」というテーマで、2時間の講師を務めさせていただきました。 ３ヶ月くらいの準備期間を経て当日を迎えましたが、準備しておいた内容をスムーズ…

FPとしてお客様のライフプランニングに携わる中で、「専門知識だけでは解決できない深い悩み」に直面したことはありませんか？ 富裕層やオーナー経営者を対象とするプライベートバンキング業務において、金融や税務の高度な知識と同じくらい、あるいはそれ以…

今年も半年が過ぎましたが、今年のふるさと納税はやっていますか？私はまだ何もやっていないので、秋くらいにどかっとまとめてやろうかな・・なんて思っています。 今回は、令和8年度（2026年度）税制改正の中から、多くのお客様が利用している「ふるさと納…

「銀行に預けていてもお金が増えないし、新NISAも始まったから投資に興味がある。でも、投資信託をコツコツ買うだけじゃちょっと退屈……」「日々の物価高で家計が苦しい。少しでも生活をラクにする方法はない？」 そんな方におすすめしたいのが、日本独自のハ…

近年、生成AIやクラウド会計ソフトの台頭により、税理士業界は「AIやITツールをフル活用して大量の顧客を低価格で受ける大型・薄利多売の事務所」と「高単価・高付加価値を提供する個人・小規模事務所」への2極化が急速に進んでいます。 記帳代行や定型的な…

近年、生成AIやクラウド会計ソフトの台頭により、税理士業界には劇的な変化が押し寄せています。 一説には「税理士業務の92.5%がAIに代替可能」とも言われており、記帳代行や定型的な税務申告は急速に自動化されています。 顧客のAIリテラシーが高まれば、「…