ＦＰの目的は、「顧客のライフデザインとライフプランを達成させる」ことにあります。
ライフデザインとライフプランを達成ってなんだそりゃ？ですよね。なんだか抽象的ですね。
※ライフデザイン＝人の生き方のこと
※ライフプラン＝ライフデザインにあわせて個人や家族の人生設計をしていくこと。
暮らし方に関するプランニング
この二つの言葉もなんだかわかったようなわからないような…という感じですね。
・３つのライフプラン作成ツール
ＡＦＰの提案書でも用いられるように、ライフプラン作成のために次の３つのツールを効果的に利用することになります。
「ライフイベント表」
将来の予定や願望を時系列でまとめたもの
「キャッシュフロー表」
現在の収支などをもとに、将来の収支状況や資金残高を表にしたもの
「個人バランスシート」
資産と負債などを表した表、時価ベースで集計するのが特徴
