ＦＰのスタディグループで、個人投資家の方のお話を聞く機会がありました。 とはいえ、年に１度くらいは来てくれるので、何度かお話をしています。 今回は、コロナの状況下で懇親会ができないので、勉強会と移動の時間でいろいろと話を聞けました。 憧れのＦ…

来月行う予定のＦＰのスタディグループの勉強会のレジュメ作成を今週は行っています。 しかし、今のところはあくまでも予定。本当は２月に行う予定がコロナの影響で延期になって、さらにテーマも変わったために資料の作り直しの作業です。 今回は緊急経済対…

ＦＰの勉強会の講師に向けて新型コロナウイルス緊急経済対策について調べているところですが、ＦＰとしては給付金や補助金についての情報は知っておきたいところだと思います。 テーマとして給付金や補助金を取り扱うのはいいと思うのですが、結論というか構…

コロナショックといわれるようにいよいよ実体経済の悪化も数字的に表面化してきていて、相変わらず日経平均株価の上値は重い状態が続いています。 このままジリジリあがっていくのか、再度下落に転じていくのか・・・ こんな時はなかなか投資をスタートする…

なんだか新春の感覚も薄れてきている今日この頃ですが、タクトコンサルティングの新春セミナーに行ってきました。 なんだか暖かくて、昨日の寒さは何だったんだ？？？という感じの陽気。 すれ違う人たちもコートを脇に抱えたり、持て余し気味。 www.tactnet.…

来月、ＦＰ向けの勉強会の講師をやるのですが、税理士ではないＦＰ向けの勉強会なのでそもそも税務に関して相談を受けた場合にはどうすればいいの？ということも少し話をしようと思っています。 税務相談は無償であっても税理士の独占業務 税務相談は「業と…

先月くらいから本格的にインデックス投資をスタートしています。 私のインデックス投資歴 元々はリーマンショックで日経平均8,000円のときに日経225連動のインデックス投信を購入したのがインデックス投資を始めたきっかけでした。 その後に、ほったらかしに…

先日、日経ＩＲ・個人投資家フェアに行ってきました。 上場企業のＩＲと個人投資とをマッチングするという企画のようで、当日になって気が変わって東京ビックサイトまで行ってみました。 今朝突然思い立って東京ビックサイトで行われた日経IR・個人投資家フ…

３連休前最後の出勤日は、仕事あがりに極楽湯でひとっ風呂浴びてから帰宅しました。 風も少し涼しくて、いい感じでした。これでビールを一杯やればもうご機嫌ですね。 当社では特に夏休みという設定はなく、各々有給休暇を消化することになっているのですが…

楽天グループのイベント、楽天オプティミズム2019が横浜のみなとみらい、パシフィコ横浜展示ホールで開催されているので、楽天証券のセミナーを申し込んでいってみました。 過去最大級ということでしたが、楽天証券のセミナーもパシフィコ横浜の会場が結構う…

ＦＰのスタディグループの勉強会に行ってきましたが、今回のテーマはＡＩやフィンテックなどを活用した資産運用の最新事情についてでした。 電子マネーやキャッシュレス決済が中心でしたが、そこは結構自分でもやっているのでそれほど真新しいものはなく話を…

いよいよ直前になってきましたが、ＦＰの勉強会で講師をやる準備をしています。 今回の勉強会のテーマは平成３１年税制改正についてなのですが、ＦＰ的なテーマは少ないので相続法の改正や消費税の増税、インボイス制度の導入までをテーマとしては考えていま…

先週は事務所主催の相続対策セミナーを実施しましたが、来月はＦＰ向けに税制改正の勉強会の講師を行う予定です。 所属するＦＰのスタディグループでの勉強会で２時間お話をする形ですが、さすがに２時間だと台本を準備して読み合わせるわけにもいかず、税制…

気になっていた本ですが、最近Ｋｉｎｄｌｅで５０％ポイントバックキャンペーンだったので購入してみました。 プライベートバンカー 完結版 節税攻防都市というタイトルですが、基本的にはハードカバーの「プライベートバンカーカネ守りと新富裕層」に加筆し…

人生１００年ということで老後を考えて資産形成を学んでいるところではありますが、やはり基本は積立投資なのかなと思っています。 今ある財産を分散投資するよりも、時間分散もしながら投資ができ、しかも毎月の給与からしっかり積み立てることから節約意識…

土曜出勤日ではありましたが１２月２２日は冬至とのことで柚子湯につかってやっとのんびりです。 なんとなく体の節々が痛い気がしますが、インフルエンザではないよね～？？という疑惑中ではあります。それは事務所内で感染者がでたから"(-""-)"。しかも今週…

株式市場が乱高下しているし、米中貿易戦争で先行き不透明だし、来年以降は景気悪化になるという予想もあるらしいです。そうなると資産運用もある程度手堅くいかないといけないのかなあ・・と最近不安になってきました。 実際に自分もかなり証券会社の口座か…

ペーパードライバーならぬ、ペーパーＦＰという人は多いと思います。ファイナンシャルプランナーの資格をなかなか生かせる場面はないし、資格をとったからといって投資や資産運用にめちゃくちゃ詳しいというわけでもありません。 今回はＦＰ資格を取得して１…

最近、投資に関する記事が多いのですが、今週に入って株価が下落して実際は動揺を隠せないところです。ただ、これも体験からの学習というか、経験値を稼ぐという意味ではいいのかなとポジティブに考えています。 世界一わかりやすい リスクマネジメント集中…

とつかお結び広場、イベント会場へ １２月になって最初の週末ですが、横浜市内は結構寒くなってきました。 今日は横浜市戸塚区の地域活動がわかるイベント、「とつかお結び広場」に行ってみました。 戸塚区内で活動をしているボランティア団体、地域で活動し…

自分はとても飽きっぽい人間なので勉強の対象もサイクルがあります。 ドラッカーは３か月くらいで学ぶ内容を変えて集中しつつ、飽きる前に次の興味に移るという３か月と３年の勉強法をとっていたようです。 平日仕事で土日に勉強というサイクルだと、実際の…

ＦＰのスタディグループ（ＳＧ）への参加などの影響で資産運用や投資について勉強する機会が増えてきました。FＰ資格取得から２０年近いですが、ＳＧへ参加してから３年くらいです。さらに自分で投資や資産運用に取り組み始めたのはこの数か月くらいでしょう…

先月から株式投資を初めた新米投資家です。 www.sikakulife.com 約１か月経過時点での成果は・・・ひふみんが足を引っ張る 割安株投資は自分にはあわなかった・・・ 地元の会社、いつも利用しているお店、提携先企業を応援！ いつも使っているお店枠 仕事で…

酔った勢いで株投資・・・ ＦＰのＳＧ（スタディグループ）に参加して３年になりますが、ＦＰの集まりですから懇親会などで投資や運用の話題になることもあります。 もちろん投資家として運用している方を講師としてお招きしてお話を伺うこともあったりしま…

コンサルタントや監査担当者として向いている人とは？ 自分は決してコンサルタントとして結果を出しているわけではありませんが、税理士・ＦＰとして２０年近く会計事務所業界でやってきた経験からいうと、監査担当者や税務コンサルタントとして向いている人…

相続税が課税される割合が平成２６年までは１００人中４人くらいだったのが、２７年では１００人中８人といわれています。 そんな身近になった相続税ですが、素人が相続税の申告をやるには土地の評価が一番の課題となります。 税理士でも１０人いれば、数通…

ＧＷ後半に入って家にいるのでちょこちょことブログをアップしています。 しばらく書いていなかったので、その間のこととか余白を埋めていこうかな…と。 SGで講師をやる？ まず、最近の事件としてファイナンシャルプランナーのスタディグループ（通称ＳＧ）…

ファイナンシャルプランナー資格には、日本FP協会が認定する「AFP、CFP」の資格と、きんざいでも取得できる1級から3級の「FP技能士」の資格にわかれます。 FP技能士試験は今では統合した形になっていますが、僕らが受験したころは別々の資格体系でした。 当…

高齢者というのはなかなか手ごわい交渉相手です。 納得したのかな、、と思うと、そうでもない。 そうかと思うと、何年かたつと不意に動き出したりもする。 気まぐれだし、頑固だし、暖簾に腕押しだし…交渉相手としては結構な強者といえます。 何を言うかより…

家族信託、民事信託、一般の方にはなじみのない言葉ですが、相続や承継をビジネスと考えている界隈の人たちにはバズっている用語です。 家族信託、民事信託の勉強会 家族信託の勉強会に参加してきました。 司法書士さんが主宰の勉強会ですが、メンバーのほと…